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中国基金报记者 李树超

基金销售治理设施迎来大修订!

克日,证监会公布《公然召募证券投资基金销售机构监视治理设施》(以下简称《销售设施》)及配套规则,自2020年10月1日起施行。

自2004年首次公布,并在2011年、2013年两次修订《销售设施》再度迎来大幅修改,将为当前正如火如荼的基金销售市场带来大变革。

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以历久理性投资为导向

四大方面修订规则

为规范公然召募证券投资基金(以下简称基金)销售行为,着力培育以投资者利益为焦点、以历久理性投资为导向的基金市场环境,进一步施展基金行业增强住民财富效应、支持实体经济生长的功效作用,证监会组织修订了《销售设施》及配套规则。

《销售设施》是《证券投资基金法》的基础性配套规则,于 2004年首次公布,并于2011 年、2013年作了两次修订。《销售设施》自公布执行以来,在规范基金销售营业秩序,珍爱投资者合法权益等方面施展了主要作用。近年来,随着资源市场革新的连续深化,基金市场环境发生较大转变,《销售设施》已不能完全顺应行业生长需要,需适时予以调整。

本次修订的基本思路是,以珍爱投资者合法权益为起点和落脚点,坚持问题和风险导向,坚守资金和买卖平安、销售行为合规性底线要求,严酷落实销售适当性,着力提升基金销售机构专业服务能力和合规风控水平,强化树立历久理性投资理念,努力培育基金行业良性生长生态。

本次《销售设施》及配套规则修订主要涉及以下内容:一是强化基金销售流动的持牌准入要求,厘清基金销售机构及相关基金服务机构职责界限。二是优化基金销售机构准入、退出机制,着力构建进退有序、良性生长的基金销售行业生态。三是夯实营业规范与机构管控,推动构建以投资者利益为焦点的体制机制。四是完善自力基金销售机构羁系,促进自力基金销售机构专业合规稳健生长。

十大要点规范基金销售

《销售设施》内容非常丰富,基金君梳理十大要点如下:

1、完善退出机制 执行牌照续展制度

优化基金销售机构准入、退出机制,着力构建进退有序、良性生长的行业生态。凭据《证券投资基金法》授权,强化住手营业、吊销牌照等制度放置;借鉴成熟羁系履历,对新注册机构引入基金销售营业许可证有用期延续制度(以下简称牌照续展制度),促进基金销售机构规范有序生长。

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【基金君点评】新规借鉴成熟羁系履历,对新注册机构引入牌照续展制度,聚焦基础性展业条件、合规内控制度、非货基保有量等指标,进一步优化了退出机制。同时,进一步简化续展程序,不要求机构提交续展申请,由派出机构连系羁系情形对相符条件的机构执行自动续展。

2、尾随佣金的差异化放置 最高不超50%

配套规则中,关于执行《公然召募证券投资基金销售机构监视治理设施》的划定,基金治理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定,依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用于向基金销售机构支付基金销售及客户服务流动中发生的相关用度。

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【基金君点评】针对行业反映的客户维护费不停攀升、侵蚀行业连续生长基础的问题,新规对其比例上限做好差异化划定。这一要求,将有利于平衡基金销售机构与基金公司的历久利益。

3、调整明确独销机构营业局限

调整独销机构展业局限限制,除公募基金销售外,允许独销机构从事私募证券投资基金销售营业,证监会尚有划定的从其划定。

【基金君点评】新规明确,除了证监会尚有划定外,独销机构可从事公募基金及私募证券投资基金销售营业。这里的私募基金,涵盖了证券期货谋划机构私募资管设计,也包罗在协会立案的社会私募基金,这些划定回应了私募证券投资基金借助独销机构规范销售的合理需求,也为未来独销机构销售私募股权基金预留了空间。

4、整合注册条件 完善独销机构股东准入要求

调整优化资格注册程序,执行“先批后筹”;整合各种金融机构注册条件,进一步完善自力基金销售机构及其股东准入要求。

【基金君点评】针对独销机构整体在资源实力、股权治理等方面露出的问题,新规进行了进一步优化调整,针对股东资质、完善治理结构、保持独销机构自力性等提出要求,并就股权质押问题提出明确规制。

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5、以投资者利益为焦点 促进历久理性投资的审核系统

充实完善基金销售营业规范,突出强调销售行为底线要求,细化销售用度展现、客户连续服务等投资者珍爱与服务要求,推动基金销售机构构建以投资者利益为焦点、促进历久理性投资的审核系统。

【基金君点评】新规要求基金销售机构完善基金销售营业内部审核机制,将基金销售保有规模、投资人历久投资收益等纳入分支机构和基金销售职员审核评价指标系统,并加大对存量基金产物连续销售、定期定额投资等营业的激励放置,坚持了以投资者利益为焦点和历久投资的理念。

6、支持规范行使互联网平台拓展客户

厘清基金销售机构与非持牌互联网平台互助的营业界限和底线要求,支持基金治理人、基金销售机构规范行使互联网平台拓展客户。

【基金君点评】针对非持牌机构通过互联网流量导入、系统嵌入等方式介入基金销售营业的问题,划清销售机构与非持牌互联网平台互助的营业的界限和底线要求,支持基金治理人、基金销售机构规范行使互联网平台拓展客户。

7、增设专章 夯实营业规范和内控制度

增设“内部控制与风险治理”专章,要求各种基金销售机构健全与基金销售营业匹配的内部制度。

【基金君点评】新规要求各种销售机构应该制订并有用执行与公司生长战略相顺应、与销售营业相匹配的内控与风险治理制度。

8、销售机构产物准入治理

《销售设施》划定,基金销售机构应当对基金治理人、基金产物进 行审慎调查和风险评估,充实领会产物的投资局限、投资计谋、 风险收益特征等,并设立产物准入委员会或者专门小组,对销售产物准入执行集中统一治理。

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【基金君点评】明确要求销售机构设立产物准入委员会或者专门小组,对销售产物准入执行集中统一治理。

9、完善宣传推介质料规范

宣传推介质料中要求,基金治理人、基金销售机构制作、使用基金宣传推介质料,应当遵守本划定。

【基金君点评】配套规则要求对推介质料集中统一治理,由原来的“谁制作、谁负责”进一步调整为“谁制作、谁负责;谁使用、谁负责”,强化销售机构使用外部宣传推介质料时的合规审查责任,同时,作废宣传推介质料事前立案要求,改为内部审查并留存备查。

10、过渡期相关放置 不合新规的限期整改

为促进律例平稳落地施行,《执行划定》对规则执行后的部门规范事项给予了足够的过渡期。一是对基金销售机构职员配备、信息技术系统革新或销售文件调整等事项,给予1年过渡期。二是对独销机构营业局限及其他规范事项,给予2年过渡期。其中,独销机构从事法定以外产物销售营业的,在过渡期内,相关产物销售保有规模应当有序压降。

【基金君点评】为促进规则平稳落地,指导存量销售机构和销售营业有序整改规范,新规对未来执行后的部门落实事项给予了较长时间的过渡期,好比针对独销机构股东“一参一控”、股权质押划定,基金销售机构不相符新规的职员配备、自有资金运用等,都给出了一定整改限期放置。

吸收采取5大方面合理意见建议

公然征求意见时代,证监会共收到126家机构和21名小我私家的意见。

经汇总梳理,逐条研究,证监会对合理意见建议均予以吸收采取,主要涉及以下方面:

一是调整独销机构展业局限限制,除公募基金销售外,允许独销机构从事私募证券投资基金销售营业,证监会尚有划定的从其划定。

二是调整完善独销机构 5%以上股东资源实力等要求,完善独销机构控股股东公司治理等要求。

三是优化牌照续展制度。对《销售设施》修订公布后新注册机构执行续展放置,并将不予续展主要限制在三类情形,包罗不能知足基础展业条件、合规内控严重缺失、未实质开展公募基金销售营业。

四是细化完善销售营业规范。推动构建基金销售机构历久审核机制;明确行业客户维护费收取上限,夯执行业连续生长基础。

五是进一步推进简政放权。作废宣传推介质料事前立案要求,改为基金销售机构内部审查并存档备查;将独销机构部门主要事项调换从事前立案调整为事后立案,并增强事中事后羁系等。

编辑:舰长

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